보험 지식도, 상담 경력도 없던 조남주 님은 정규직 전환 2개월 만에 실적 1위에 올랐습니다.

그달 받은 보상은 연봉으로 환산하면 8,000만 원 수준입니다. 뱅크샐러드금융서비스의 금융 솔루션 전문가 이야기입니다.

처음엔 누구보다 보험 영업이 두려웠던 남주님, 어떻게 두 달 만에 여기까지 올 수 있었을까요?

금융 솔루션 전문가 남주님의 이야기를 통해 그 비결을 확인해 보았습니다.

‘금융 솔루션 전문가’는 뱅크샐러드 앱에서 보험 상담을 신청한 고객을 채팅으로 만나, 데이터를 바탕으로 솔루션을 제안합니다. 반복 업무는 AI가 맡고, 전문가는 고객을 이해하고 판단하는 일에 집중합니다.

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좋아하는 서비스를 넘어, 새로운 도전의 시작으로

Q. 남주님, 반가워요! 어떻게 뱅크샐러드금융서비스의 금융 솔루션 전문가로 지원하게 됐나요?

저는 뱅크샐러드 앱을 매일 쓰던 열혈 유저였어요. ‘금융은 복잡하고 어렵다’는 편견을 깨고 누구에게나 쉽게 다가가는 서비스라는 점에 깊이 공감하고 있었죠. 

그러던 중 학교에서 온 문자로 자회사인 뱅크샐러드금융서비스의 채용 소식을 접하게 되었어요. 제가 진심으로 믿고 애정해온 서비스가 만든 금융 회사라면, 첫 커리어를 믿고 맡겨봐도 되겠다는 확신이 들어 바로 도전했어요. 단순히 안정적인 직장을 구하는 것을 넘어, 금융을 바꾸는 현장에서 저 역시 빠르게 성장해보고 싶었어요.

Q. 보험 영업 직무에 대한 도전, 망설여지진 않았어요?

솔직히 두려움이 컸어요. 저는 내향적인 성향인데다, 제가 알던 영업은 먼저 다가가서 거절을 당해도 계속 권해야 하는 일이었거든요. 게다가 보험에 가입해본 적도 없었으니, ‘이런 내가 고객의 금융 고민을 풀 수 있을까?’ 싶었어요. 그래도 해보지도 않고 선을 긋고 싶지는 않았어요. 일단 부딪혀보기로 했죠.

그리고 직접 경험해보니 완전히 달랐어요. 저희는 뱅크샐러드 앱에서 상담을 신청한 고객과 100% 채팅으로 만나요. 지인 영업이나 발로 뛰며 아쉬운 소리를 할 필요가 전혀 없는 거죠. 뱅크샐러드금융서비스에서의 일은 무언가를 일방적으로 파는 게 아니라, 고객의 금융 고민을 함께 풀어가는 일이에요.

경력 제로, ‘쉬운 언어’와 ‘벤치마킹’으로 길을 찾다

Q. 경력도 지식도 없이 시작한 입사 초기, 어떻게 보냈어요?

정규직 전환 전에 체계적인 인턴십 프로그램을 거쳤어요. 인턴십은 교육 기간과 실전 기간으로 나뉘어요.

교육 기간에는 보험 기초부터 상담 메시지 작성법까지 차근차근 배웠어요. 보험 지식과 영업 방법론뿐 아니라, 모회사 교육 연계 프로그램을 통해 일하는 방식, 제품과 고객에 대한 이해, 데이터 활용 방법, 기획 방법론까지 밀도 높은 교육을 들었죠. 단순히 주입식이 아니라 배운 내용을 바로 실습해볼 수 있어서 더 유익했던 것 같아요. 그중 제게 가장 크게 남은 건 ‘무엇이 고객에게 이로운가’를 기준으로 생각하는 법이었어요.

이후 실전 기간은 2주씩 세 번에 걸쳐 진행됐어요. 실제 고객과 만나 상담을 진행하는 기간이에요. 처음 만난 고객이 대답을 너무 잘해주셔서 ‘혹시 회사 분이 테스트하시는 건가?’ 싶었던 게 아직도 생생해요. 고객의 니즈를 파악하고, 제가 안내하는 방향으로 잘 따라와 줄 때 처음으로 이 일이 재밌다고 느꼈어요. 

하지만 첫 2주 동안은 성과가 따라오지 않았어요. 돌이켜보니 전문 용어 위주로 설명하다 보니 고객에게 낯선 말이 너무 많았더라고요.

Q. ‘아, 이제 조금씩 길이 보인다’ 싶었던 남주님만의 작은 돌파구나 노하우도 궁금해요.

제 노하우를 한마디로 하면 ‘가장 쉬운 언어로 말하는 것’이에요. 전문 용어나 복잡한 설명 대신 고객이 일상에서 바로 와닿는 문장을 만드는 데 집중했어요. 저희끼리는 이런 문장을 ‘가치 기반 발화’라고 불러요. 제가 아는 지식을 쏟아내는 게 아니라, 고객이 한 번에 이해하고 ‘나한테 도움이 되는구나’ 느끼게 하는 거죠.

특히 특정 상품이나, 상황에서 탁월하게 고객을 상담하는 동료의 기록을 보고 배울 수 있다는 게 큰 도움이 되었어요. 뱅크샐러드금융서비스가 직접 개발한 AI 마스킹 시스템 덕분에 고객의 개인정보는 제외하고, 동료의 성공적인 상담 노하우를 확인하고 배울 수 있었거든요. 성과가 뛰어난 동료의 상담 기법을 를 하나하나 정독하면서 저와의 차이를 찾았어요.

그리고 그 차이를 제 방식으로 다시 만들었어요. 제가 쓰던 설명을 하나씩 일상의 말로 바꿨는데, ‘갱신형 보험’ 설명이 대표적이에요.

같은 내용이지만, 고객이 ‘아, 나한테 이게 왜 중요한지’를 바로 알 수 있게 바꿨어요. 이렇게 바꾼 문장은 실제 고객을 만나기 전에 회사가 제공한 AI 상담 연습 도구로 수십 번 연습하고 검증했어요. 어떤 시나리오가 가장 좋을까 고민하고 검증해 본 결과, 다음 2주부터 성과가 눈에 띄게 달라졌어요. 상담이 계약으로 이어지는 비율이 2배 이상 올랐고, 제 설계안을 끝까지 받아보시는 고객도 두 배 넘게 늘었어요.

좋은 사례를 찾고, 그대로 따라 해보고, 내 방식으로 바꾸고, AI로 반복 실험해보는 것. 이 과정이 제 성장 속도를 확실히 끌어올려줬다고 생각해요.

정규직 2개월 차 연봉 8,000만 원. 숫자로 증명된 성과

Q. 정규직 2개월 만에 달성한 연봉 8,000만원의 성과, 이를 증명해 냈을 때의 기분이 궁금해요.

월급 통장에 찍힌 금액을 보고 감격스러웠어요. 인센티브까지 더해보니 연봉으로 환산하면 8,000만 원 수준이더라고요. 정규직 기본 급여에 매달 성과 인센티브가 더해지는 구조라, 이번 달 제가 만든 성과가 다음 달 보상으로 그대로 이어져요. 그게 큰 동기 부여가 돼요.

사실 금액보다 더 벅찼던 건 따로 있어요. 경력도 없던 제가 집요하게 고민하고 시도했던 시간들이 숫자로 입증됐다는 사실이었어요. 사내 대시보드에서 1등을 확인했을 때의 성취감은 잊을 수 없어요. 데이터를 보고 저조차 놀랐던 기억이 나요. 그달 저는 팀 평균의 약 2배에 달하는 상담을 소화하며 누구보다 많은 고객과 성실하게 소통했고, 그 끝에 최종 계약 전환율도 평균의 2배를 기록했어요.

제가 솔루션을 제공한 고객은 열 분 중 아홉 분이 청약으로 이어졌는데요. 한 분 한 분의 대화를 깊이 읽고, 고객이 바로 이해할 수 있는 일상의 언어로 설명하는 데 집중한 결과였어요. 저의 진정성과 노력이 틀리지 않았다는 이 확신이 컸고, “다음 목표는 1억”이라는 더 높은 곳을 향한 단단한 자신감을 만들어 줬어요.

Q. 이렇게 빠르게 성과를 내는데 가장 큰 도움이 되었던 건 무엇인가요?

단연 함께 달리는 동료들, 그리고 뱅크샐러드금융서비스만의 문화예요. 여기서는 모든 판단의 기준이 ‘이게 고객에게 유리한가’예요. 저도 상담할 때 숫자보다 그 질문 하나만 생각하면 돼요. 그럴 수 있는 건 환경이 받쳐주기 때문이기도 해요. 회사가 무상으로 DB를 제공하니 고객을 찾아다닐 필요가 없어요. 상담을 원하는 고객과 계속 연결되고, 상담 준비 같은 반복 업무는 AI가 대신해 줘요. 그러다 보니 저는 자연스럽게 고객 가치를 만드는 일에만 몰입할 수 있어요.

그리고 팀의 실행력이 정말 빨라요. 상담하다가 ‘이게 고객에게 더 좋은 솔루션이겠다’ 싶은 게 보이면 바로 옆자리 기획자, 개발자 분들과 직접 이야기해요. “이게 고객에게 더 좋다”는 근거만 명확하면 직급과 상관없이 바로 움직이고, 바로 다음 날 시스템에 반영되어 있어요. 현장에서 발견한 고객의 질문이나 효과 좋았던 설명이 시스템 개선으로 이어지는 게 너무 신기하고 재미있어요. 잘 풀린 상담은 ‘우수 상담 사례’로 정리돼 모두에게 공유되기도 해요. 혼자 시행착오를 겪을 필요 없이, 한 사람의 상담이 모두의 상담을 키우는 구조죠.

정말 솔직히 말씀드리면, 파운딩 팀이 일에 쏟아붓는 열정과 집념을 옆에서 보는 것만으로도 큰 동기부여가 돼요. 회사마다 일하는 방식을 멋지게 써 놓잖아요. 여기는 그게 말로 끝나지 않고 진짜로 실현되는 곳이에요. 10명이 있으면 10명이 모두 같은 목표를 보고, 도움이 필요하면 발 벗고 나서요. 이런 동료들과 함께 일한다는 게 자부심이고, 저도 회사에 꼭 필요한 사람이 되고 싶어요.

Q. 남주님의 다음 목표는 무엇인가요?

반짝하고 끝나는 단발성 성과에 머무르지 않고, 지속적인 성과를 만들어내는 사람이 되고 싶어요. 그래서 요즘은 안정적으로 성과를 내는 데 집중하고 있어요. 지난달과 이번 달을 비교하면서 잘된 점과 아쉬웠던 점을 점검하고, 하루, 한 주, 2주, 4주 단위로 쌓아가요. 가장 잘된 날보다 가장 안 된 날의 수준을 높이는 게 목표예요.

결국엔 ‘이 사람에게는 믿고 맡길 수 있겠다’는 사람이 되고 싶어요. 고객에게는 저와 한 번 상담하고 나면 다시는 보험 때문에 고민하지 않아도 되는 사람으로, 동료들에게는 일을 믿고 맡길 수 있는 사람으로요. 그리고 언젠가는 제 상담 로그가, 저처럼 경력 없이 시작한 다음 금융 솔루션 전문가가 정독하는 기록이 됐으면 좋겠어요. 아, 그리고 숫자로는 연봉 1억이요. 이건 꼭 찍을 거예요.

Q. “나도 남주님처럼 경력 없이 시작해서 멋지게 성과 내고 싶다”고 고민하고 있을 분들에게, 딱 한 마디 해준다면요?

“마음을 굳게 먹어야 한다”는 말이 가장 먼저 떠올라요. 숫자로 보이는 성과는 멋져 보이지만, 거기까지 가는 과정은 쉽지 않거든요. 사람과의 대화로 이루어지는 일이라, 제가 드릴 수 있는 가장 큰 가치를 드려도 마음처럼 되지 않을 때가 많아요. 그래서 순간에 일희일비하지 않는 게 가장 중요해요. 잘 안 될 때는 기죽지 말고, 동료들의 검증된 방법을 내 것으로 만들고, 내 실수를 인정하면서 매일 꾸준히 해나가는 것. 결국 그게 답이더라고요. 회사에서 뵙게 될 여러분이 기대돼요. 앞으로 잘 부탁드립니다!

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보험을 몰랐던 남주님이 두 달 만에 숫자로 증명해 낸 건, 타고난 재능이 아니라 고객을 기준으로 한 집요한 시도였습니다. 그리고 그 시도를 가능하게 한 탄탄한 교육, 함께 달리는 동료들, 고객을 중심에 둔 문화가 뱅크샐러드금융서비스에 있습니다.

경력이 없어도 괜찮습니다. 원하는 결과가 나오지 않아도 방법을 바꿔가며 끝까지 해보고, 그 성과만큼 보상받고 싶은 분이라면, 금융 솔루션 전문가로 이 여정을 함께 시작해 보세요.